中小企业注册容易，在银行开户难？从2020年开始，这些行为将被监控！ 最近很多成功注册公司的人都遇到了一个难题，那就是在银行开户。与以前相比，任命和审查的要求要复杂得多，这让企业家苦不堪言。 企业办理银行开户手续变得非常严格，客户对此怨声载道。对于企业来说，我认为在银行开户就是照顾银行的业务和银行的客户，不是说客户就是上帝吗？为什么要开户、预约、提供营业地址、拍照？(当然，开户难度因地区、银行而异)。银行家在服务和监管之间进退两难，面对客户时也背负了很多骂名。但是企业开户难，银行真的应该承担这个锅吗？开户难的背后原因是什么？ 说到底，开户难主要是因为有人利用银行账户实施违法行为，典型的是电信诈骗，还有一些洗钱、虚开发票等行为。为了打击此类行为，监管部门对银行的开户审查义务提出了更多要求。然而，银行担心受到监管的惩罚，并加大了风险控制力度。让我们一起来看看边肖幸福财税网。 第一，开户去门口检查拍照 开户前后，他们会来检查拍照。 例如，非现场核查、对比门牌号、提供租金发票、水电费清单、核查法人名下公司数量等。，有的甚至还得存XX万，或者排队2个月才能开户等。，这是一系列不同级别的门槛，堪称史上最严格的开户条件。 中国人民银行此前颁发的《开户许可证》于2019年正式注销，企业在银行开户的手续也越来越简单。 然而，2020年，开户变得更加麻烦。 第二，后期随时错过银行电话和冻结账户 不仅前期手续复杂，开户严格，后期调查工作也是巨大的！ 提醒大家，银行一般是电话联系法人或者现场调查！主要核实公司名称、税号、注册地址、主营业务、法人、主营业务等。所以建议企业主要熟悉公司注册信息，注意及时接听电话，避免因回复不及时被视为无法联系，导致无法开户冻结账户！ 第三，为什么银行开户突然变得更严了？ 很多不了解真相的人会问:银行不需要业绩吗？到底发生了什么？ 看完下面三条信息，我们或许就能明白其中的原因了。 1.东莞:长安破获多起贩卖公户案 据公开消息，3月，长安公安分局抓获一批利用电信网络诈骗侵害公众账户的犯罪分子。 掌握充分证据后，长安警方展开抓捕行动。3月13日，长安公安反诈骗中心民警抓获利用空空壳公司诈骗公众账户犯罪嫌疑人陈某。3月16日，犯罪嫌疑人农某报在长安边肖社区落网(高级会计师协助1371174084言论高层会议)，3月20日，农某报合伙人罗某在边肖社区落网。3月21日，郑默芳、张因涉嫌买卖国家机关证件罪，分别在深圳市龙华区、宝安区被抓获。3月23日，涉嫌买卖国家机关证件的马在深圳市宝安区被抓获。 也就是从这段时间开始，全国各地的银行都开始受到开户的影响。 2.深圳:反欺诈联合整治工作 3月26日上午10时，深圳警方出动300余名警力，对涉电信网络诈骗犯罪银行公共账户黑灰产项目开展“拔销五号”收网行动，打响了全省围剿涉电诈骗公共账户的“第一枪”。行动当天，全市共查获窝点69个，抓获犯罪嫌疑人83名，收缴国家机关、企业印章200余枚，银行卡900余张，u盾772个，手机100余部，电话卡1000余张，营业执照18张，公民身份证正反面照片1000余张，企业账户及资料328套。 3.杭州:22家银行网点暂停开户 最近，一则关于中国人民银行杭州中心支行的新闻，在朋友圈炸开了锅，其中一条通报批评是这样的: 暂停4家银行网点新开法人银行账户业务3个月，暂停18家银行网点新开法人银行账户业务1个月。 通过内容我们知道，根据涉电信诈骗企业的银行账号，银行被追究了责任，银行相应的全流程人员也受到了处罚。 看到这一点，相信大家都能理解为什么银行开户审核要这么谨慎。 四、银行重点关注企业银行账户的类型 面对银行电话检查，所有企业都要注意接听，当然银行也会选择一些具体类型的银行账户进行检查。 将由银行处理的公司银行账户的类型已经为每个人整理好了。请注意！ 1.一个名称下的多个企业、一个名称下的多个银行为公司账户和一个地址注册多个许可证； 2.经营地址为“自行申报、居住申报”等。，或经营地址不真实； 3.无本地户籍，无居住证，无社保； 4.首次开户法人年龄偏大或偏小(25岁以下或65岁以上)； 5.身份证地址异地偏远农村，手机号码异地，企业名称陌生； 6.在异地开立公司账户； 7.长期休眠账户，长期未结； 8.无法联系企业法人； 9.资金转移明显、夜间交易频繁、操作异常的可疑账户； 有上述情况的企业要引起重视，及时接听银行电话，避免出现因不及时接听电话导致无法开户、账户被冻结的情况！ 如果近期需要开户或者已经受到影响，需要仔细研究以上内容！ 快乐财税课堂小结 最后，我们也提醒创业者，生意一定要合理合法合规，千万不要为了眼前的利益而铤而走险，违法乱纪，毁了美好的未来！