私转私、公转私20万将被重点监控?老板会计一定要知道!
浙江省、深圳市宣布,将于10月10日起正式开展大额现金管理试点工作!此次试点有啥不一样?10大重点来了!
1. 时间和地点
2020年10月10日起,浙江省和深圳市开始试点。
2. 哪些交易会被重点监控?
大额现金管理的对象为商业银行发生的起点金额(含)以上、有现金实物交接的存取业务。即针对的是现金存取业务,不包含转账业务。
3. 金额起点
1、对公账户:管理金额起点均为50万元。
2、对私账户:管理金额起点分别是浙江省30万元、深圳市20万元。(此前河北省试点的起点为10万元)
从文件的内容分析,金额起点既监测单笔,也监测多笔累计,累计的期间应该为一个自然日。
4. 如何监控?
客户提取、存入起点金额之上的现金,应在办理业务时进行登记,其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
5. 哪些行业需要格外注意?
浙江省对批发零售、汽车销售、房地产销售、建筑业等4个行业大额取现实行限额管理,单日累计限额标准分别是60万元、60万元、150万元、300万元。
超出限额以上的取现业务,银行机构原则上不予办理,确实需要办理的,需要提交相关资料审核通过后才可办理。
6. 现金实物可追溯
这一点非常重磅!估计很多人看了睡不着觉了!
通俗讲就是,起点以上的现金存取,每一张人民币实物的冠字号码要与存取业务信息相关联。比如说谁取的,什么时候取的,在哪儿取的,谁存的,在哪儿存的。
7. 信息会共享
信息共享指,在确保信息安全和信息用途规范的前提下,与相关部门交流、共享信息。其中,最典型的部门就是公安局和税务局。
目前有些地区已经开展税警银三方合作,监控纳税人银行账户,再交由税务部门进行稽查。
8. 为什么要开展大额现金管理?
随着微信、支付宝等各种支付方式的普及,大额现金使用的频次大大减少。若频繁使用大额现金,可能意味着洗钱、偷税漏税等行为的发生,大额现金管理可进一步遏制这些违法行为。
9. 对普通人和企业有什么影响?
大额现金管理对普通人几乎没有影响,对企业的正常、合理用现也没影响。
大额现金管理起点高于大部分情形的日常现金使用量。即便真的超限额存取,一般情况下做好预约登记是不会影响到存取款自由的。
10. 全国推行,或已经在路上,企业或个人应该提早做好准备。
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