现在的注册公司越来越简单，但银行开户缺额越来越难，稍有不慎就会成为银行重点监控的行为，下面我们就为大家讲讲银行开户时哪些行为银行将被重点监控。

1、营业地址是托管地址。
有的区域为引进招商，允许企业家没有办公场所，先用虚拟托管地址登记。注意了！
如长时间使用主机地址，会受到关注。

2.注册地址不存在或虚构的营业场所。
根据规定，银行应当认真核对开立公共账户的所有信息，特别是注册地址不存在或者营业场所虚构的单位，不得为其开立账户。

3、一名多户；一址多照；注册资本极少，均未实缴。
同一位自然人为多个公司的法定代表人；同一地址，多个公司注册，且注册资本不高，注均未实缴。
同一自然人虽未明确规定，但同一自然人不能注册多家公司，而同一自然人则同时申请多个对公账户，这将是银行重点排查的对象。

4、同一公司集中开设多个帐户。
企业的开户时间是集中在同一期间，并且在同一地区各银行开立多个对公账户。

5、外地户籍法人。
事业单位，负责人或代理人是外地户口的，而且长期不在此居住的企业法人，负责人或代理人属于异地或偏远农村户口，无居住证，无社保。

6、企业法人的年龄明显偏大或偏小。
如今许多企业老板都不愿意自己当法人，找人挂名(一般会找年纪大的人)，以为这样，就算公司有问题也和自己无关。这一点，我只能说，你这么想，大错特错，对于这种情况银行将被列为重点监视对象。

7、单位失联，无法联络。
账目异常或日常检查时，不能与法人、负责人或代理人联系。

8､资金交易异常。
经常大宗交易、公转私、夜市、有可疑交易；存在可疑交易；网银交易限额高，显然与生产经营、注册资本等不符。
例如：企业长时间零申报，没有业务，但每个月都能做银行流水。

9、长期错账；不正确的账；不配合对帐。
根据规定，银行应建立企业客户账务核对机制，对帐次数不得少于季度一次，若企业超过了对账时间，没有回复，不一致的账目，或者不配合核对，银行有权采取措施限制账户交易措施，以降低银行风险。

10、公司被列入“严重违反诚信的企业名单”。
根据有关规定，银行发现严重违法行为的，应当在3个月内暂停企业相关业务。

上面就是叮叮鸟财税小编对银行开户时的这些行为银行将重点监控的详细解答，希望能帮助大家，了解更多关于公司注册的小知识，欢迎大家关注叮叮鸟财税。